上海浦东发展银行总行2026年零售及普惠领域重点业务数智应用建设项目
采购供应商征集公告
一、征集时间
2026年9月7日－2026年9月9日
二、项目需求
本项目需要实现零售业务领域的营销模型建设，开展专项数据分析及挖掘模型开发，具体如下：
1、优化投资风险偏好模型
综合运用大数据人工智能技术，对客户的投资风险偏好进行预测和评分，以对客户投资风险偏好情况提供有效参考建议。
2、优化客户资金潜力模型
优化模型以预估客户的资金潜力价值，为潜力客群筛选和客户经营营销提供重要参考依据。
3、优化低波理财零售客户大类产品加载潜力预测模型
针对前期已搭建的模型，调整扩展目标产品范围，并对模型进行迭代优化。
4、新增客户营销响应度模型
综合各细分营销渠道及产品的响应情况，整体评价零售客户对营销活动的接受响应度。
5、新增潜力存款/财富客户挖掘模型组
针对各类存款/财富产品的一级分类细分产品，开展细类产品的潜在偏好客户挖掘。
6、新增潜力客户挖掘模型组
对于客户分层挖掘，针对不同资产层级细分，进一步建立细类潜力提升类挖掘模型，实现客户的精细化经营。
7、新增潜力资产配置客户挖掘模型组
挖掘客户接受资产配置建议，优化自身资产配置的潜力，为理财经理提供资产配置服务时提供参考依据。
8、零售客户线上经营数据分析及交叉经营模型建设
挖掘重点经营客群及客户画像，探查交叉客群之间相互转化的潜力，并搭建固化为相应模型。
三、供应商基本资质要求
1.供应商通用资质要求
1）具有独立承担民事责任的能力；
2）具有良好的商业信誉和上年度经审计财务会计报告；
3）具有依法缴纳税收和社会保障资金的记录；
4）具有响应相关采购品目应具备的资质条件、经营范围等；
5）近3年内，在经营活动中没有重大违法记录、无重大事故。供应商及其法定代表人在近3年无行贿犯罪记录。
2.本项目供应商特定资质要求
1）供应商具有2023年1月1日起至今（以合同签订日期为准）在金融行业（银行总部含卡中心和科技子公司、保险行业总部、证券行业总部）的与本项目相关的成功案例,合同名称或内容需包括'潜客'、'推荐'、'模型'、'营销'关键词至少其一。
四、供应商报名提交资料
1.基本信息请在注册我行供应商门户时提供。（如已在我行门户网站注册成功，则报名环节无需再次提供）
注册材料 | 境内企业 | 境内机构 | 境外主体 |
营业执照 | 营业执照 | 事业单位法人证/律所职业资格证/其他机构登记证明 | 商业登记证明 |
承诺声明及授权书（含廉洁自律承诺函） | √ | √ | √ |
供应商声明 | √ | √ | √ |
法人身份证/护照 | √ | √ | √ |
企业介绍 | √ | √ |
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上年度财报（因有特殊情况，如非上市公司没有强制审计、成立不满1年或其他原因等，可情况说明代替） | √ | √ | 同等证明材料 |
税收及社保缴纳记录（近6个月任一期） | √ | √ | 同等证明材料 |
资质材料（注册环节非必传） | √ | √ | √ |
案例材料（注册环节非必传） | √ | √ | √ |
注：此表材料对应供应商通用资质要求。
2.本项目报名提交材料。（需加盖公司公章）
1）本项目供应商特定资质要求所需提交的证明材料（基本信息无需重复提交,关键字请用红框重点标准）
五、报名资料提交方式
相关材料通过我行采购供应商门户-供应商征集板块对应项目征集公告报名提交，提交材料命名格式为：项目名称_供应商名称.zip
门户主页访问地址：https://ebuy.spdb.com.cn
六、声明
1.我行接受报名并不表示接受报名供应商参与本项目后续采购等工作，且我行有权对供应商征集审核结果不做任何说明；
2.供应商须对提供的所有信息的真实性负责；
3.在审核过程中，我行如认为必要，将安排对供应商进行实地考察、邀请参加POC测试等；
4我行保留要求报名服务供应商补充提交资料的权利；
5.本次公开征集不收取供应商任何费用。
七、联系人及联系方式
联系人：刘老师
电话：021-61618293
邮箱：liuxy7@spdb.com.cn
上海浦东发展银行股份有限公司
二〇二六年九月六日